📋 צ׳ק-אפ פיננסי מקיף

מסדרים לך עתיד כלכלי מבטיח בכמה פעולות פשוטות

יש לך חסכונות, פנסיה או השקעות — אבל העתיד הכלכלי שלך תלוי באופן שבו כל אלה עובדים יחד.
לכן הכרחי להסתכל על התמונה המלאה:
בוא לפגישה אישית 1-על-1 עם מתכנן פיננסי מוסמך, בה נעבור על כל ההשקעות, הפנסיות, הנכסים והביטוחים שלך — ונבנה מפת דרכים ברורה ליישום.

אני רוצה לעשות סדר בהשקעות והנכסים שלי ← לתיאום פגישה

✓ פגישה אישית בזום או פרונטלית

✓ מפת דרכים מעשית ליישום

עלות תהליך תכנון מלא ויישומו: ₪2,000

למה הכסף שלך צריך תכנון מקצועי עכשיו?

רובנו עובדים קשה, חוסכים ומשקיעים — אבל בלי מישהו שרואה את כל התמונה, המציאות נראית ככה:

התפזרות בין גופים שונים

קופת גמל אחת מנוהלת בחברה X, קרן הפנסיה בחברה Y, תיק ההשקעות בבנק או אצל ברוקר, והביטוחים מפוזרים אצל מבטחים שונים. אף אחד לא רואה את התמונה המלאה.

כסף שמטפטף מתחת לרדאר

דמי ניהול כפולים, מסלולי השקעה שאינם מותאמים לגיל או לצרכים המשפחתיים, וכפילויות ביטוחיות שעולות מאות שקלים בחודש.

שיתוק מרוב אפשרויות

מרוב ידע וכלים, קשה לדעת מאיפה להתחיל ואיך לתעדף את הצעד הראשון — האם לחסל חוב, לשדרג את הפנסיה, או להעביר כספים להשקעה?

התוצאה: הכסף שלך לא עובד במלוא הפונטציאל, הוא יכול לייצר עבורך הרבה יותר

התמונה הפיננסית המלאה שלך — תחת קורת גג אחת

חמישה מישורים שנעבור עליהם יחד, אחד אחרי השני, עד שהתמונה שלמה.

מיפוי ומיטוב תיק הפנסיה והחיסכון ארוך הטווח

•ניתוח כלל קרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות (באמצעות נתוני המסלקה הפיננסית).
•בדיקת התאמת מסלולי ההשקעה לרמת הסיכון ולטווח השנים שנותר עד לפרישה.
•בחינת דמי הניהול והפחתתם למינימום האפשרי.

אופטימיזציה של נכסים נזילים ותיק השקעות

•בדיקת פיזור הנכסים הקיים (מזומן, מניות, אג"ח, קרנות כספיות, קופות גמל להשקעה).
•איתור כספים "פסיביים" בחשבונות עו"ש או בפקדונות הפסדיים והצעת אלטרנטיבות.
•התאמת אסטרטגיית ההשקעה ליעדים קצרי, בינוניים וארוכי טווח.

סקירת נדל"ן, התחייבויות והוזלת עלויות החוב

•ניתוח משכנתאות קיימות או תכנון הון עצמי לרכישת נכס.
•בחינת כדאיות מחזור משכנתא או מינוף נכסים קיימים בהתאם לתנאי השוק.
•תכנון תזרימי למזעור עלויות ריבית על הלוואות קיימות.

צילום רנטגן של תיק הביטוחים

•סריקה מקיפה של מערכת "הר הביטוח" הממשלתית.
•איתור כפילויות ביטוחיות (תשלום כפול על אותו כיסוי).
•התאמת הכיסוי הביטוחי לצרכים הממשיים של המשפחה כיום.

בניית תוכנית עבודה וסיכום מנהלים

•יציאה מהפגישה עם דף מסודר של צעדים פרקטיים לביצוע.
•סדר עדיפויות ברור: מה עושים השבוע, מה בחודש הקרוב ומה בשנה הקרובה.

המומחים שיהפכו את המספרים שלך לוודאות כלכלית

עמוס חלפון

במשך 25 שנה כמתכנן פיננסי מוסמך, המטרה שלי ממוקדת בדבר אחד: להפוך כאוס כלכלי לוודאות מוחלטת. אני מחבר עבורך את כל הנקודות — פנסיה, השקעות, תכנון מס, פרישה וביטוחים — לתוכנית אסטרטגית מדויקת אחת שממקסמת כל שקל ומעניקה לך ראש שקט ושליטה מלאה בעתיד הפיננסי שלך.

ד"ר ינון אריאלי

אני משקיע בשוק ההון מאז 2001, ושותף-מנהל בקרן הגידור מצפן אסטרטגיות למשקיעים במאות מיליונים. ב-10 השנים האחרונות לימדתי אלפי אנשים כמוכם איך לבנות תיק מניות מנצח בלי מאמץ, ואשמח ללוות גם אותך באופן אישי בהשקעות שלך כדי להבטיח שתצליחו (וגם שתהנו מהדרך).

איך זה עובד? פשוט, שקוף, ארבעה שלבים

בקיצור — מה אתם צריכים לעשות עכשיו כדי להתקדם:

תיאום מועד ביומן

דקה אחת

בוחרים את היום והשעה הנוחים לך ביומן הדיגיטלי בעמוד זה.

איסוף נתונים אוטומטי

כ-2 דקות מצידך

לאחר הרישום יישלח אליך מדריך קל להוצאת דוחות מרוכזים (מסלקה פנסיונית והר הביטוח) בקליק אחד. בתכל'ס אתם רק צריכים לאשר לנו לצפות בדוח המסלקה שלכם — אנחנו כבר נעשה את כל עבודת ניתוח המספרים ונגיע מוכנים לפגישה.

פגישת האסטרטגיה

45 דקות

פגישה אישית (בזום או במשרד) עם מתכנן פיננסי מוסמך עם עשרות שנות ניסיון. נעבור ביחד על המספרים, הנתונים והיעדים שלכם בגובה העיניים.

קבלת מפת דרכים ליישום

מסיימים את הפגישה עם תמונת מצב ברורה וצעדים מעשיים ליישום מיידי.

שאלות נפוצות

כמה עולה הצ׳ק-אפ?

עלות הצ׳ק-אפ היא ₪2,000 והיא כוללת את איסוף הנתונים, הניתוח, פגישת האסטרטגיה ומפת הדרכים ליישום. התשלום מתבצע בשיחה, ואין התחייבות להמשך.

מה קורה אם בן/בת הזוג מנהלים איתי את משק הבית?

מומלץ מאוד ששניכם תגיעו לפגישה. התכנון הפיננסי האפקטיבי ביותר נעשה ברמת התא המשפחתי המלא.

מה רמת הדיסקרטיות של הנתונים שלי?

סודיות מוחלטת. כל הנתונים שלכם מוגנים תחת חובת סודיות מקצועית מחמירה ואינם מועברים לשום גורם שלישי.

איפה מתקיימת הפגישה?

לבחירתך — בזום בצורה נוחה מהבית, או פרונטלית במשרדי המתכנן הפיננסי (בית עומר, הוד השרון).

כמה זמן מראש צריך להירשם?

מכיוון שמדובר בפגישות אישיות 1-על-1, מספר המקומות שמוקצה מדי שבוע מוגבל. מומלץ לשריין מועד ביומן כבר עכשיו.

הכסף שלך עבד קשה כדי להגיע אליך — עכשיו הזמן לגרום לו לעבוד בשבילך

שריין את פגישת הצ'ק-אפ האישית שלך עכשיו וקח שליטה מלאה על העתיד הפיננסי שלך.

תיאום פגישת צ׳ק-אפ פיננסי

ממלאים פרטים, ועוברים לתיאום מועד ביומן.

נכסים פיננסיים נבנים באמצעות החלטות נכונות — הצעד הראשון מתחיל בתיאום הפגישה.